CURSO:
 

DERECHO BANCARIO

 
Del 20 de octubre al 7 de noviembre de 2008
OBJETIVO:  

Identificar las características del derecho bancario, analizar la historia la banca mundial y nacional, determinar los requisitos para la constitución, administración, operaciones permitidas y procedimientos de liquidación para los bancos y las entidades de intermediación no bancaria, caracterizar las empresas de servicios financieros, identificar las funciones de la Superintendencia de Bancos, Banco Central de Bolivia y del Banco de Desarrollo Productivo.

DIRIGIDO A:

 

Abogados, asesores jurídicos y personal bancario, que busque profundizar en la doctrina y conceptos sobre el Derecho Bancario y sobre la normativa vigente en el país que regula la operaciones de intermediación financiera.

INSTRUCTOR:

Dr. Gonzalo Flores Portal, Master en Administración de Empresas, HEC - Université de Lausanne – Suiza; Diplomado en Administración Internacional, IDEAP - Université de Lausanne – Suiza; Ingeniería en Ciencia de los Materiales (Metalurgía, Plásticos, Cerámicas y Materiales de Construcción), Université Polytechnique Fédèral de Lausanne – Suiza; Master en Derecho Mercantil y Comercio Internacional, Universidad Autónoma Gabriel Rene Moreno - Universidad Autónoma de Madrid; Abogado, Universidad Autónoma Gabriel Rene Moreno y Diplomado Internacional en Gestión de Compras y Cadena de Suministros, Centro de Comercio Internacional (CCI) - UNCTAD – OMC.

CERTIFICACIÓN

Certificado otorgado por CAINCO

      CONTENIDO TEMÁTICO :

 

                     

_ DERECHO BANCARIO

Historia de los bancos y orígenes derecho bancario. Historia de los bancos en Bolivia.

El Derecho Bancario. Características. Naturaleza jurídica. Fuentes.

 

_ CONTRATOS BANCARIOS

Operaciones bancarias: activas, pasivas y neutras. Concepto del contrato bancario. La parabancariedad.

Elementos personales, reales y formales de los contratos bancarios. Caracteres.

 

_ DEPOSITOS A LA VISTA Y A PLAZO FIJO

Concepto y naturaleza. Contenido del contrato. Clasificación de los depósitos. El encaje legal.

Reglamentación sobre los Depósitos a Plazo Fijos. Los Certificados de Depósitos a Plazo Fijos.

 

_ LAS CAJAS DE AHORRO - BONOS BANCARIOS - DEUDA SUBORDINADA

Depósitos en caja de ahorro. Prestamos para vivienda. Reglamentación de las cajas de ahorro.

Emisión y características de los bonos bancarios. La deuda subordinada: consideraciones patrimoniales.

 

_ LA CUENTA CORRIENTE - TITULARIDAD - EL CHEQUE

La cuenta corriente mercantil. La cuenta corriente bancaria. El contrato de servicio de caja.

La compensación bancaria. Valor probatorio de los saldos. Los descubiertos. La Titularidad.

El cheque: características, acciones derivadas del cheque, cheques especiales y sanciones penales.

 

_ PRESTAMO DE DINERO - SINDICACION BANCARIA

El préstamo de dinero o mutuo: concepto, caracteres, naturaleza. Unilateralidad del contrato de préstamo.

Obligaciones de los prestatarios. Protección del consumidor. Operaciones bancarias sindicadas.

 

_ LINEA DE CREDITO

La apertura del crédito o línea de crédito: concepto, caracteres, naturaleza. Clases. Elementos del contrato.

Obligaciones de acreditado y de la entidad crediticia.  Utilización del crédito. Extinción del crédito.

 

_ OPERACIONES DE DESCUENTO -  EL ANTICIPO

El descuento: concepto, caracteres, naturaleza. Elementos y contenido del contrato. Deudor y garante.

Documentos descontables: la letra de cambio, la factura cambiaria. El anticipo: concepto, clases de prendas.

 

_ CREDITOS DOCUMENTARIOS - LA CARTA DE CREDITO

Crédito documentario: concepto, caracteres, naturaleza y clases.  Participantes, contenido y procedimientos.

Revocabilidad y transferibilidad. La carta de crédito: concepto, caracteres, participantes, obligaciones.

 

_ FIANZA BANCARIA - GARANTIAS EN LA CONTRATACION BANCARIA

La fianza bancaria: concepto, características, el certificado o boleta de garantía. La contragarantía.

Garantías personales. Garantías prendarías. Garantías hipotecarias. Garantías a primera demanda.

 

_ SERVICIOS BANCARIOS - TRANSFERENCIA BANCARIA - TARJETAS DE DEBITO Y CREDITO

Cajas de seguridad. Cambios de monedas. Servicios de pagos y cobros. Custodia y gestión de valores.

La transferencia bancaria: concepto, caracteres, naturaleza, la orden y su ejecución. El abono en cuenta.

Tarjetas de débito y crédito: naturaleza, relaciones contractuales, derechos del titular, uso fraudulento.

 

_ LEASING - FACTORING - REPORTOS - FIDEICOMISO - TITULARIZACION - CEDULAS HIPOTECARIAS

Leasing. Factoring. Reportos. Concepto, caracteres, naturaleza y tipos.

Fideicomiso. Certificados Fiduciarios. Titularización. Cédulas Hipotecarias. 

 

_ INSTITUCIONES FINANCIERAS BANCARIAS - REGULARIZACION - FUSION - LIQUIDACION

Constitución. Capital y Reservas. Administración. Operaciones. Limitaciones y Prohibiciones.

Regularización. Liquidación voluntaria, fusión y transformación. Intervención. Liquidación forzosa.

 

_ ENTIDADES DE INTERMEDICION NO BANCARIAS  - EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS

Cooperativas de Ahorro. Mutuales de Ahorro y Préstamo. Fondos Financieros Privados.

Almacenes Generales de Depósito. Cámaras de Compensación. Burós de información crediticia.

 

_ LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS - EL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA - FONDESIF - BANCO DE DESARROLLO PRODUCTIVO

La Superintendencia de Bancos: naturaleza, objeto y atribuciones. Inspecciones y Sanciones.

 Actividad financiera ilegal. El Banco Central de Bolivia: naturaleza, objeto, funciones y administración.

Sistema de Regulación Financiera. FONDESIF. Los bancos de Segundo Piso. Banco de Desarrollo Productivo

 

 

HORARIO:
 De lunes a  viernes de 19:00 a 22:00.
RESERVAS E INSCRIPCIONES:

Centro de Formación Empresarial

 CEFE- CAINCO, Av. Las Américas Nº 7.
capacitaciones@cainco.org.bo

LUGAR:
Torre CAINCO, Sala de capacitación.
INVERSIÓN:
Asociados a CAINCO                              USD. 150,00
Público en General                                  USD. 180,00
DESCUENTO POR GRUPOS CORPORATIVOS